微信安全中心：警惕虚拟币稳定币传销诈骗

微信安全中心今日发布公告称，平台发现部分微信群内出现以“民族资产解冻”“国家工程项目”“区块链虚拟币”“稳定币”等名义组织传销和实施诈骗的行为，不法分子通过高额回报诱导用户拉人入群，并引导下载涉诈 App、参与“签到”“课程”等洗脑式操作。微信表示，一经核实将依据相关法律法规及平台规则对账号采取阶梯式处罚，严重者将被永久限制登录，涉事微信群也可能被停用。

实际上，稳定币并不是单一货币的名称，而是各国乃至世界及发达地区的对于稳定本地货币的一种政策一种手段而已。

在网上能看到的很多关于稳定币的文章，这些文章大部分是有些人先把水搅浑，好从中牟利，关于稳定币，实际上它不过是一个传销加庞氏骗局的结合体，好听点就是资金盘，实则是诈骗。

来源：中国人民银行广东省分行

近年来，随着区块链、加密货币等技术不断创新发展应用，不法分子利用大多数人对虚拟货币、区块链等新概念、新技术不了解，打着“金融创新”的幌子，许以用户高额回报，实则从事非法集资、诈骗、传销等违法犯罪活动。在此，人民银行广东省分行、中共广东省委金融委员会办公室郑重提示，社会公众应树立正确的投资理念，对涉及虚拟货币的非法金融活动保持警惕，保障个人财产安全。

类型一：伪造投资项目类

此类诈骗主要虚构与虚拟货币相关的“创新”投资项目，打着区块链的旗号通过虚假交易平台，发行虚假的虚拟货币或空气项目，以募集投资人的钱财。投资者充值后，本金和收益被锁定为“待释放代币”，每日仅允许提取少量资金，并设置最低提现额度，待大额资金入场后，平台立即关闭提现功能，卷走用户资产。

类型二：虚假交易平台类

此类诈骗主要通过搭建表面正规的虚拟货币交易平台，吸引投资者，再用多种非法手段侵吞投资者资金。虚拟货币交易平台往往伪装成境外合法交易所，实际是完全封闭的对赌系统，与国际真实市场毫无关联。

相关案例

欧比特平台诈骗案。程某等34人设立“OURBIT数字货币交易平台”（欧比特平台），对外宣称“新加坡注册”“持有美英金融牌照”，推出“全新止盈止损”“首创交易0滑点”等噱头，伪造比特币交易K线图，虚构9种虚拟货币交易假象，营造专业合规形象吸引投资者。短短一年内，近3万人被骗，涉案金额4.6亿元。法院经审理认定，程某等34人行为构成诈骗罪，依法判处34名被告人三年至十二年不等有期徒刑，并处罚金。

类型三：虚拟货币传销类

该模式承诺零投入和高回报，实际上“借新还旧”、设置提币障碍，采用多级分销体系，通过发展下线获取收益。不断吸引新投资者投资，来支付早期投资者的高额回报。一旦新资金流入不足，资金链就会断裂，整个项目崩盘。

相关案例

π币零成本高回报传销骗局。2019年3月，尼古拉斯·科卡里斯（Nicolas Kokkalis）等人自称毕业于斯坦福大学，以区块链技术、虚拟货币为幌子，启动Pi Network项目。π币传销骗局宣称“刷手机、看广告就能赚钱”和“手机点点就能挖矿”，而事实上诈骗团伙在“挖矿”全链条的各个环节收取服务费等费用，以提供“挖矿”加速奖励为由，让参与者诱导更多新人加入，用户邀请的人越多，活跃用户越多，“挖矿”速度就越快，邀请人与受邀人必须同时完成任务以获得加速奖励。同时，π币一直以中心化方式运营，从未正式上链，用户变现障碍重重以致无法提现。2025年7月，Pi Network团队被指控抛售1200万枚π币，套现80亿美元跑路。2022年以来，国内已有多起与π币相关的传销、诈骗案件被法院判决，但均为地方团伙而非Pi network核心开发团队本身，在江苏某案件中，犯罪团伙以“π币挖矿”为幌子，涉案金额超2亿元。

案例启示

虚拟货币本身是投机炒作、诈骗等高发的风险区，这类诈骗利用投资者对于虚拟货币了解程度不深的特点，借虚拟货币投资卷走用户资金。社会公众务必时刻提高警惕，擦亮识骗慧眼，强化风险意识，紧盯以下特征，远离此类投资：

1．“天上掉馅饼”——承诺“稳赚不赔”或超出合理收益，鼓吹“千倍币”“保本翻倍”等夸张收益，利用高回报话术诱导投资。（别信！虚拟货币无国家信用背书，波动剧烈，承诺保本必假）

2．“提现像求人”——想拿回自己的钱，又是排队、又是高额手续费。（别等！这就是要跑路的信号）

3．“拉人给好处”——鼓励“拉人头”赚佣金，让你发展亲戚朋友投资，拉的人越多奖励越多。（快跑！涉嫌传销，我国明令禁止多层返佣）

4．“背景吹上天”——说自己是“国际大公司”“跟政府合作”，自称旗下持有虚拟货币交易所，或可提供虚拟货币交易。（别听！虚拟货币相关业务活动均属非法金融活动）

5．“透明度不足”——完全依靠炒作和市场操纵来维持价格，不上链、不透明、无法验证的运行机制，交易价格操纵痕迹明显。（别入！这都是庞氏骗局，警惕非法传销陷阱！）

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