第十章 2023—2026：最新案例——骗术的终极形态
作者：海哥反传销，寻人寻亲 来源：未知 发布日期：2026/5/19 8:14:03 访问次数：31146
第十章 2023—2026：最新案例——骗术的终极形态
进入2020年代，传销与非法集资、电信诈骗深度融合，演化出了更加复杂、更加凶残的形态。公安部部署开展打击传销犯罪专项行动以来，以涉及新技术、新产业、新业态、新模式的新型网络传销为重点，成功侦破了一批重大案件。
"鑫康嘉"百亿骗局是近年来最触目惊心的案例之一。这个自2023年起盘、2025年6月彻底崩盘的非法集资平台，以境外黄金、原油、外汇投资为包装，以日息1%、保本稳赚为诱饵，通过虚拟货币USDT入金加传销式拉新运作。操盘手盗用迪拜黄金与商品交易所的名义，伪造授权文件，虚构与中石油的战略合作，甚至用AI换脸伪造签约视频。全国被划分为四大战区，设置从"班长"到"司令员"共9级层级，强制"不拉下线就扣收益、清退账户"。截至崩盘，涉案金额约130亿元，波及投资者超百万人。崩盘前48小时内，18亿USDT通过混币器转移至海外，创始人嚣张留言"已在国外"。更令人发指的是，崩盘后原操盘手又推出"安裕财富"2.0版本，利用受害者"回本"心理进行二次收割，3000至4000人再次被骗。
公安部公布的另外几起典型案例同样触目惊心：
上海何某国案：打着"订单农业"旗号，以"扶贫""养生"为噱头，引诱农户签订远超日常所需的农产品订购合同，发展会员1万余人，涉案5.2亿元。
河南崔某某案：搭建网络玉石交易平台，以买卖玉石可获高额收益为诱饵，发展会员1.1万余人，涉案3.8亿元。
广东李某案：以"聊天刷视频即可赚钱"为噱头，开发多款APP，设置入门费和会员等级，发展会员195万余人，涉案43.5亿元。
广西王某案：以"国家双碳战略""环境保护"为幌子，炮制旧衣回收投资项目，发展会员3.9万余名，涉案5.72亿元。
云南廖某某案：打着国家扶贫旗号，以中国梦、航天梦为噱头，宣称充值可购买原始股权，发展会员126万人，涉案5.6亿元。
从"订单农业"到"玉石交易"，从"聊天刷视频赚钱"到"旧衣回收"，从"区块链"到"双碳战略""元宇宙"，传销组织紧跟每一个社会热点，用最时髦的概念，包装最古老的骗局。2024年1月至9月，全国检察机关起诉组织、领导传销活动罪4627人。2025年，全国查办传销直销案件3921件，罚没2.6亿元。
尾声：不变的骗局内核
回顾传销的百年黑历史，我们会发现一个令人深思的规律：它的手段从庞兹的邮票、丹佛的连环信，演变成了雅芳小姐的香水、1040工程的69800元、善心汇的善种子、鑫康嘉的USDT，再到今天令人眼花缭乱的虚拟币和APP。但无论皮囊如何变幻，其内核从未改变——
满足这三个条件的一定是传销：第一，加入商业组织要缴纳费用；第二，加入后需要发展其他人员加入；第三，报酬与直接或间接发展的人数挂钩，拉的人越多赚得越多。
它利用人性的贪婪与懒惰，将人与人之间最珍贵的信任，扭曲成一场收割财富的庞氏游戏。它让父亲骗儿子、丈夫骗妻子、朋友骗朋友，把每一段亲密关系都变成潜在的提款机。历史反复告诉我们，当有人向你描绘一个"轻松躺赚"的蓝图时，他真正想做的，很可能就是用你的明天，去填满他今天的口袋。
认清这一点，或许是这场跨越百年的骗局，留给我们的唯一教训。
